Хотелось бы обратить особое внимание на этот раздел. Суды общей юрисдикции – это самый мощный источник информации для оценки благонадежности, он позволяет определить участие проверяемого в гражданских, административных, уголовных и прочих делах. Но вместе с тем он требует некоторых усилий, чтобы с ним разобраться. Связано это с исполнением 152 федерального закона о персональных данных.
Поиск по судам общей юрисдикции осуществляется только по ФИО. Поэтому полученные данные не позволяют на 100% идентифицировать человека. Так что информацию придется проанализировать. Поверьте, это того стоит, так как аналогичных сервисов в РФ не существует ввиду сложности технического исполнения. Сервис предоставляет все инструменты для анализа. Тем более наша первоочередная цель - оценить благонадежность, а не найти все, даже незначительные, дела.
Первое, на что стоит обратить внимание, что некоторые суды публикуют только фамилию и инициалы, поэтому проверяемый может не попасть в раздел «Полное совпадение», но попасть в «Частичное совпадение».
На что еще стоит обратить внимание и как проводить анализ:
- Оцените, насколько распространенной комбинацией является ФИО проверяемого. Из статистических данных получаем, что 80% комбинаций являются уникальными, то есть с вероятностью 80% перед вами информация именно о проверяемом человеке. Если же вы проверяете какую-то неуникальную комбинацию ФИО, то обратите внимание также на следующие пункты.
- Определитесь, какие статьи и какие типы дел для вас критичные. Например, для большинства важны только уголовные дела или дела о взыскании задолженности, но совершенно неважно, был ли проверяемый истцом в гражданских делах или участвовал в бракоразводном процессе. Вы можете выбрать интересные вам категории или статьи дел, просто кликнув на эту категорию или статью. Это сразу сужает количество дел. Либо отсутствие критически значимых тип дел и статей говорит о благонадежности человека.
- Далее можно воспользоваться таким понятием, как территориальная подсудность для уголовных дел. Если вы знаете, в каком районе города проживает проверяемый, вы можете сделать поиск по этому району в соответствующей строке «Поиск» в разделе Суды.
- Также можно прочитать решения дел, если они имеются. И исходя из контекста понять, относится ли дело к проверяемому. Очень часто там можно увидеть места работы, количество детей, должности и т.п.
Данные из Федеральной Службы Судебных Приставов – это данные о задолженностях, которые взыскиваются с помощью приставов. Если человек попал в эту базу, значит, что он не смог отдать долг, и пришлось прибегнуть к помощи ФССП (чаще всего через суд).
Это также крайне важная для оценки благонадежности информация. В данном разделе идентификация на уровне 99,99%. Но только при условии, что вы знаете регион и дату рождения проверяемого.
В остальных случаях надо будет провести небольшой анализ.
- ФИО на 80% имеют уникальный характер, то есть в 80% случаев дела в ФССП принадлежат проверяемом, даже если вы не знаете его дату рождения. Если ФИО уникальные, то вероятность стремится к 100%
- Определите примерный возраст проверяемого, если вы не знаете его дату рождения. В отчете ФССП вы можете видеть дату рождения. Если она попадает в диапазон предполагаемого возраста проверяемого, то стоит присмотреться к этому исполнительному производству.
Арбитражные суды – это суды между организациями. Как правило, это дела о взыскании задолженности или о банкротстве. Поиск идет по ИНН. Если вы не знаете ИНН или в деле нет данных по ИНН, то поиск осуществляется также по ФИО. Каждое дело можно прочитать, кликнув на номер дела. В данном разделе также возможны совпадения. Но ввиду того, что компаний гораздо меньше, чем физических лиц, идентифицировать проверяемого гораздо проще.
Как именно:
- Обратите внимание на судебный участок. Так вы определите регион и сравните с регионом проверяемого.
- Определитесь, важны ли для вас дела, где человек выступает в роли истца.
- Обратите внимание на адрес. Это адрес юр. лица. Возможно, он вам о чем-то говорит.
Также очень интересная информация. Стоит обратить внимание, особенно если собираетесь дать человеку займ. Процедура банкротства применяется к тем физическим лицам, которые не могут оплатить по их долгам. При этом у них конфискуется все их имущество, которое можно конфисковать в рамках закона. Процедура болезненная, так как человеку с банкротством не выдадут займ в банках в течение 10 лет. Позиция банков понятна.
100% идентификация по ИНН
Если у вас нет ИНН проверяемого, то вы можете провести анализ:
- В отчете по банкротству указана дата рождения. Даже если вы не знаете даты рождения проверяемого, вы можете примерно оценить его возраст.
- Первые 2 цифры ИНН – это номер региона. Если вы знаете, откуда родом проверяемый, это тоже сможет помочь.
В этом разделе представлена информация из реестра лиц, уволенных в связи с утратой доверия. По очевидным причинам сотрудничество с такими людьми может обернуться неприятностью.
Вина некоторых из них еще не доказана. Поэтому в разделе судов общей юрисдикции может быть, а может не быть уголовных дел по коррупционным статьям.
Поиск идет по ФИО. Также в карточке указывается должность и место работы, с которой был уволен человек в связи с утратой доверия.
Информация берется из представленного Росфинмониторингом перечня физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности и терроризму. Список довольно внушительный, так что не стоит пренебрегать этими знаниями.
Поиск ведется по ФИО, дате рождения и региону. Так что идентификация на уровне 99,99%.
Информация из этого раздела может оказаться полезной. Руководители, ИП и учредители действующих компаний как правило имеют больший уровень благонадежности. Если вы захотите проверить финансовое здоровье самих организаций, то можете это сделать на сайте налоговой службы. Там очень много полезных инструментов для проверки непосредственно организаций.
Поиск идет по ФИО и ИНН, в этом случае идентификация 100%. Если у вас нет ИНН проверяемого лица, то в полученном списке стоит обратить внимание на ИНН организации и физического лица (первые 2 цифры ИНН – это номер региона), а также на адрес регистрации.
Еще один полезный источник информации. Люди, оказавшиеся в этом списке, не имеют права занимать руководящие должности определенное время по разным причинам. Причины эти достаточные, чтобы при сотрудничестве с ними проявить особую осмотрительность.
Поиск происходит по ФИО, дате рождения и региону. То есть идентификация на уровне 99,99%
Кому в первую очередь заплатит должник: государству или частному лицу? Конечно, государству, ему лучше никогда не быть должным. Поэтому, если физическое лицо имеет налоговые задолженности, то стоит дополнительно задуматься о его благонадежности
Поиск происходит по ИНН. То есть идентификация 100%, но при условии, что у вас есть номер ИНН.
Узнайте, действителен ли паспорт, который вам предъявляют. Ни в коем случае не надо доверять человеку с поддельным или украденным паспортом. Ни ремонт, ни тем более денежные средства взаймы. Данные о действительности паспорта берутся с сайта ФМС. Если паспорт недействителен, то мы вам сообщим об этом.
Поиск происходит по серии и номеру паспорта. То есть идентификация 100%, но при условии, что у вас есть эти данные.
Всего 5 минут на построение отчета
Который поможет вам сэкономить время, нервы и деньги.
